Tokenizacja nieruchomości w 2023. Trendy i potencjały dla inwestorów i posiadaczy majątków nieruchomych

Rynek nieruchomości, od zawsze uznawany za jedną z najważniejszych gałęzi gospodarki, stoi na progu rewolucyjnych zmian. W duże mierze dzięki rosnącej popularności tokenizacji. Tokenizacja bowiem, umożliwiając połączenie technologii blockchain z tradycyjnymi aktywami, otwiera przed branżą nieruchomości zupełnie nowe horyzonty. Daje potencjał większej likwidności, dostępności oraz przejrzystości.

Proces tokenizacji polega na cyfrowym przedstawieniu wartości aktywów w postaci tokenów. Te można łatwo nabywać, sprzedawać i przenosić w środowisku cyfrowym. W kontekście nieruchomości, tokenizacja może uprościć procesy transakcyjne, zdemokratyzować dostęp do inwestycji oraz zminimalizować bariery wejścia dla inwestorów na różnych poziomach.

W tym artykule zbadamy najnowsze trendy w tokenizacji nieruchomości, analizując postęp w obszarze regulacyjnym oraz rozwój rynku tokenizowanych aktywów. Przyjrzymy się również rosnącemu popytowi na tokenizowanie aktywów ze świata realnego, a także postępowi w umowach inteligentnych i standardach tokenów. Zbadamy także wpływ technologii rozszerzonej rzeczywistości (AR), wirtualnej rzeczywistości (VR), sztucznej inteligencji (AI) i uczenia maszynowego (ML) na przekształcenie sektora. Na koniec omówimy prognozy dotyczące przyszłości, w tym potencjalny wzrost wartości tego rynku.

Zapraszamy do zgłębienia wiedzy na temat rewolucji, która już teraz zaczyna kształtować przyszłość branży nieruchomości. Rewolucji, która otwiera drzwi przed niezliczonymi możliwościami i nowymi ścieżkami dla inwestorów, deweloperów oraz wszystkich interesariuszy sektora.

Spis treści

Pierwsza w historii tokenizacja nieruchomości

Ośrodek St. Regis Aspen przeszedł do historii jako pierwsza ztokenizowana nieruchomość już w styczniu 2018 roku. Aspen Digital, posiadacz około 19% ośrodka, zebrał 18 milionów dolarów za pośrednictwem STO dla AspenCoin (ASPD). W dniu otwarcia oferty sprzedanych zostało 138 000 tokenów. Oznaczało to zatem wzrost cen o 32% z 1 dolara do 1,32 dolara. Aktualna wartość tokenu to 2,7 dolara, co pokazuje silną aprecjację kapitału. Co ciekawe, właściciele ponad 10 000 tokenów mają prawo do zwrotu do 50% gotówki podczas pobytu w ośrodku.

Od tego czasu tokenizacja nieruchomości wciąż się rozwija. Właściciele nieruchomości mogą dzięki niej zarabiać na wynajmie lub trafiać z ofertą do większej liczby osób. To natomiast może znacznie przyspieszyć proces sprzedaży. Absolutnym rekordem wydaje się dom sprzedany w trzy minuty.

Ale po co tokenizować?

Proces tokenizacji aktywów nieruchomości przynosi szereg korzyści. Oto kilka z nich:

Niższe bariery wejścia

Tokenizacja demokratyzuje inwestycje w nieruchomości, umożliwiając mniejsze kwoty inwestycji. Może to potencjalnie odblokować wysokie zyski zwykle związane z tradycyjnymi inwestycjami w nieruchomości, które wymagają znacznego kapitału początkowego. Jednocześnie tokenizacja umożliwia inwestorom międzynarodowym inwestowanie w nieruchomości na całym świecie.

Efektywność i automatyzacja

Wykorzystując inteligentne kontrakty, tokenizacja znacznie obniża też koszty związane z przechowywaniem, transferem i administracją nieruchomościami. To natomiast skutkuje niższymi opłatami dla inwestorów i większymi zyskami dla zarządców nieruchomości. Tokenizacja przyspiesza również rozliczenia handlowe, umożliwiając inwestorom szybszy dostęp do swoich funduszy po sprzedaży udziałów w nieruchomości.

Zwiększona przejrzystość i bezpieczeństwo

Co więcej, tokenizacja oferuje inwestorom aktualizacje danych w czasie rzeczywistym, wspierając świadome decyzje. Blockchain, technologia napędzająca tokenizację, utrzymuje niezmienne, przejrzyste zapisy wszystkich transakcji związanych z nieruchomością. Zapewnia to solidne i bezpieczne zapisy, zwiększając przejrzystość i redukując potencjalne możliwości sporów lub oszustw.

Kluczowe transformacje sektora nieruchomości

Dzięki mnogości korzyści oferowanych przez tokenizację, to innowacyjne podejście ma ogromny potencjał, aby zrewolucjonizować branżę nieruchomości. Przejdźmy zatem do omówienia trzech kluczowych filarów, które są podatne na transformację dzięki wykorzystaniu technologii blockchain.

Inwestycje i finansowanie

Crowdfunding

Blockchain może wspierać globalny udział w bezpiecznych, przejrzystych kampaniach crowdfundingowych, oferując alternatywę dla deweloperów w pozyskiwaniu funduszy.

Własność ułamkowa

Podział nieruchomości na tokeny rozszerza aprecjację kapitału, a także możliwości dochodowe dla mniejszych inwestorów.

Pozyskiwanie kapitału własnego

Właściciele nieruchomości mogą tokenizować część swojego kapitału własnego, oferując elastyczną, płynną metodę pozyskiwania funduszy.

Efektywność transakcji

Zawieranie umowy

Blockchain może również zwiększyć efektywność i bezpieczeństwo procesu zawarcia umowy. Oszczędza bowiem kupującym i inwestorom znaczne kwoty poprzez zmniejszenie potrzeby angażowania pośredników.

Ograniczenie sporów

Blockchain może też usprawnić przeniesienie tytułów własności i zmniejszyć ryzyko oszustwa oraz sporów własnościowych.

Nowe zastosowania

Wspólna własność

Ztokenizowany budynek mieszkalny może przyciągnąć większą ilość najemców, oferując im możliwość stopniowego nabywania udziałów własnościowych.

Najem z opcją kupna

Tokenizacja może ułatwić zakup nieruchomości mieszkalnych w formule najmu z opcją kupna, łagodząc obciążenie zaliczką.

Firmy kształtujące przyszłość sektora

Poniżej przedstawiamy kilka czołowych firm, które odegrały znaczącą rolę w kształtowaniu tego rozwijającego się rynku, wprowadzając innowacyjne rozwiązania i demonstrując praktyczne zastosowania technologii blockchain w branży nieruchomości.

Republic, RealBlocks, Appdupe, MartelTurnkey, Blockchain App Factory, SoluLab, Coin Developer India i Somish zostały wymienione wśród 10 najlepszych firm zajmujących się tokenizacją nieruchomości w 2023 roku. Przykładowo, SoluLab oferuje platformę transakcyjną opartą na blockchainie, która może być łatwo zintegrowana z dowolną stroną internetową z nieruchomościami.
Vairt, RealBlocks, Owny, Closinglock, ShelterZoom, StreetWire, Ubitquity, RealT i CPROP są wśród firm wymienionych przez Built In jako kolejne kluczowe podmioty w blockchainie w nieruchomościach na rok 2023.
Blockchain App Factory to jedna z pierwszych firm tokenizujących nieruchomości jako profesjonalna usługa Web3, specjalizująca się w tokenizacji nieruchomości w świecie rzeczywistym i metawersach.

Trendy w tokenizacji nieruchomości

Postęp w obszarze regulacyjnym

Hongkong i Szwajcaria stały się światowymi liderami w tworzeniu korzystnego środowiska regulacyjnego dla ztokenizowanych aktywów ze świata realnego. Postępowa postawa Hongkongu – w tym wprowadzenie ustawodawstwa umożliwiającego inwestowanie przez inwestorów detalicznych w aktywa kryptograficzne oraz uruchomienie systemu licencjonowania dla dostawców kryptowalutowych usług – przyciągnęła ponad 80 firm z branży.

W Szwajcarii z kolei nowe prawo uznaje tokenizowane papiery wartościowe za nową klasę aktywów, przyznając im takie samo stanowisko prawne jak tradycyjnym aktywom. Oczekuje się, że te postępy w obu jurysdykcjach zainspirują inne regiony i przyczynią się do globalnej integracji zatokenizowanych aktywów z systemem finansowym.

Rozwój rynku tokenizowanych aktywów

Wraz z rozszerzeniem typów aktywów podlegających tokenizacji, obejmujących finansowanie handlu, sztukę, obligacje, kredyty węglowe i inne, oczekuje się wzrostu popytu na tokenizowane aktywa na rynku wtórnym. Wzrost liczby licencjonowanych platform handlu aktywami cyfrowymi również przyczynia się do tego trendu.

W miarę poprawy środowiska regulacyjnego, duże instytucje finansowe zapewne będą napędzać dalszy popyt. W miarę ewolucji technologii blockchain, tradycyjne instytucje badają bowiem alternatywy dla swoich przestarzałych systemów na korzyść nowszych, efektywniejszych technologii, które mogą uprościć procesy i zminimalizować koszty operacyjne.

Wykorzystanie AR i VR w branży nieruchomości

Integracja technologii rozszerzonej rzeczywistości (AR) i wirtualnej rzeczywistości (VR) w sektorze nieruchomości, w tym w tych tokenizowanych, jest coraz bardziej znacząca. Technologie te transformują proces prezentacji nieruchomości dzięki immersyjnym, globalnie dostępnym wirtualnym wycieczkom. Wspomagają również deweloperów w projektowaniu i budowie, oraz ulepszają doświadczenia nabywców w procesie sprzedaży.

Wpływ AI i ML na usprawnienie procesów

Sztuczna inteligencja (AI) i uczenie maszynowe (ML) usprawniają procesy transakcyjne, przyspieszają przeglądanie dokumentów i ulepszają wypełnianie inteligentnych umów. Sprzedającym pomagają w wycenie nieruchomości, inspekcji i rozliczeniach, zwiększając efektywność i redukując błędy. Z kolei nabywcom dostarczają analiz inwestycyjnych, przewidują trendy rynkowe i wspierają zarządzanie portfelem. Pomagają również w automatyzacji zarządzania tokenami, wykrywaniu oszustw, zapewnieniu zgodności regulacyjnej, prognozowaniu popytu oraz analizowaniu ryzyka i płynności.

Myśl końcowa

Oczekuje się, że rynek tokenizacji nieruchomości znacząco rozwinie się w nadchodzących latach. Analitycy z Citibanku prognozują, że do 2030 roku zatokenizowane papiery wartościowe osiągną wartość między 4 a 5 bilionami dolarów, przy czym znacząca część, około 1,5 biliona dolarów, ma pochodzić z sektora nieruchomości. Ta prognoza podkreśla rosnący trend tokenizacji nieruchomości i jej potencjał do zrewolucjonizowania branży.