Departament Skarbu USA obawia się DeFi

Departament Skarbu USA opublikował ocenę ryzyka związanego z rynkiem DeFi. Nowy raport uwzględnia m.in. ryzyko w kontekście zdecentralizowanych usług.

Departament Skarbu USA ostrzega przed DeFi

Władze USA napisały, że “chociaż obecnie nie ma ogólnie przyjętej definicji DeFi, termin ten ogólnie odnosi się do protokołów i usług dot. zasobów wirtualnych, które rzekomo umożliwiają pewną formę zautomatyzowanych transakcji peer-to-peer, często za pomocą samorealizującego się kodu znanego jako inteligentny kontrakt, działającego w oparciu o technologię blockchain”. Dodano, że “termin ten jest często używany luźno przez sektor prywatny, często w odniesieniu do usług, które nie są funkcjonalnie zdecentralizowane”.

Potem urzędnicy, zamiast skoncentrować się na zaletach DeFi, weszli na temat zagrożeń. Wskazali, że z rozwiązań DeFi korzystają wrogie USA reżimy, np. Koreańska Republika Ludowo-Demokratyczna, a także cyberprzestępcy, którym blockchain pomaga w przesyłaniu i praniu ich nielegalnych dochodów.

Nasza ocena wykazała, że nielegalne podmioty, w tym przestępcy, oszuści i północnokoreańscy cyberprzestępcy, korzystają z usług DeFi w procesie prania nielegalnych funduszy

– wskazał Brian E. Nelson, podsekretarz skarbu ds. terroryzmu i wywiadu finansowego, który jest cytowany w dokumencie.

Dodał, że korzystanie z “potencjalnych korzyści związanych z usługami DeFi wymaga zajęcia się tymi zagrożeniami”. Sugeruje, by sektor prywatny wykorzystał wnioski władz USA do “opracowania własnych strategii ograniczania ryzyka i podjęcia wyraźnych kroków, które byłyby zgodne z przepisami AML” i obowiązującymi sankcjami. Celem ma być uniemożliwienie “nielegalnym podmiotom nadużywania usług DeFi”.

Usługi DeFi zaangażowane w działalność objętą tajemnicą bankową mają obowiązki w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu niezależnie od tego, czy [ich twórcy] twierdzą, że są obecnie zdecentralizowane lub planują zostać zdecentralizowane. Inne słabe punkty obejmują możliwość, że niektóre usługi DeFi będą poza zakresem istniejących zobowiązań AML

– dodano.

Łagodzenie ryzyka

Chociaż oceny ryzyka mają na celu przede wszystkim określenie zakresu problemu, badanie zawiera również zalecenia dotyczące działań rządu USA w celu złagodzenia ryzyka nielegalnego finansowania związanego z usługami DeFi. Obejmują one:

• Wzmocnienie nadzoru regulacyjnego USA w zakresie AML.
• Rozważenie dodatkowych wytycznych dla sektora prywatnego w zakresie obowiązków dot. usług DeFi w zakresie AML.
• Ocena ulepszeń w celu wyeliminowania wszelkich luk regulacyjnych w zakresie AML związanych z usługami DeFi.