Silvergate traci kluczowych partnerów. Coinbase, Paxos i Digital Galaxy zrywają współpracę z bankiem

W czwartek napłynęły doniesienia na temat tego, że kryptowalutowy bank Silvergate zmaga się z coraz poważniejszymi problemami finansowymi. Firma poinformowała również inwestorów oraz amerykańską Komisję Papierów Wartościowych i Giełd (SEC), że ze względu na rosnące straty rozważa przerwanie swojej działalności. W efekcie tego kluczowi partnerzy instytucji postanowili zerwać współpracę z bankiem. Czy ewentualny upadek Silvergate doprowadzi do kolejnego zatrzęsienia na rynku kryptowalut?

Bank traci kluczowych partnerów

Silvergate znalazł się w bardzo nieciekawym położeniu. Nad bankiem wisi widmo upadku po tym, jak w listopadzie inwestorzy zaczęli w panice wypłacać swoje depozyty. Było to spowodowane strachem wywołanym upadkiem giełdy FTX. Firma w publikowanym raporcie za IV kwartał minionego roku przekazała, że poniosła w tamtym okresie 1 miliard dolarów straty.

Co więcej, bank otrzymał wiele wezwań sądowych w związku z oskarżeniami o pomoc Samowi Bankmanowi-Friedowi w praniu defraudowanych pieniędzy. Według doniesień, sprawie przygląda się również amerykański Departament Sprawiedliwości (DoJ).

Z kolei wczoraj firma wysłała list do SEC, w którym poinformowała, że nie zdąży złożyć na czas raportu rocznego za 2022 rok. Powołując się na stale rosnące straty finansowe, w dokumencie napisano, że analitycy badają szanse utrzymania się firmy do końca roku. Pokłosiem tych doniesień był wczoraj spadek cen akcji Silvergate na giełdzie o 50%.

Jakby tego było mało, od banku postanowiły się odłączyć takie topowe firmy jak Coinbase, Paxos, Gemini, BitStamp oraz Galaxy Digital. Decyzja Coinbase spowodowała również, że kryptowalutowy fundusz hedgingowy – Digital Asset Capital Management (DACM) – jest zmuszony szukać nowego partnera bankowego.

W dniu 3 marca DACM poinformowało oficjalnie, że poszukuje następcy, który działa na terenie Szwajcarii. Wcześniej fundusz za pośrednictwem banku Silvergate używał ich sieci czasu rzeczywistego do transferu środków przy użyciu giełdy. Dyrektor generalny DACM – Richard Galvin – powiedział serwisowi Bloomberg, że mimo dużego wyboru innych banków w Stanach Zjednoczonych, nie są one tak skupione na kryptowalutach, jak Silvergate. Stąd decyzja o szukaniu poza granicami USA. Jak zaznaczył, szukanie nowego partnera może zająć sporo czasu, ale rozpoczęto już rozmowy z niektórymi podmiotami ze Szwajcarii.

Dlaczego właśnie tam Galvin szuka nowego banku? Bowiem Szwajcaria jest jednym z pierwszych krajów, w którym kryptowalutowe banki są regulowane oraz posiadają odpowiednie licencje bankowe. Przykładem jest SEBA Bank AG. Ta instytucja posiada licencję bankową oraz maklerską dot. papierów wartościowych, którą otrzymała od Urzędu Nadzoru Rynku Finansowego w sierpniu 2019 roku.

Kto zastąpi Silvergate?

Pojawia się oczywiście pytanie, kto wskoczy na miejsce Silvergate. Popularność tej instytucji wywodzi się ze wspomnianej usługi przelewów bankowych w czasie rzeczywistym. Jaki w takim razie inny kryptowalutowy bank przyciągnie do siebie firmy, które opuszczają Silvergate?

Wiele znaków wskazuje na Signature Bank. Z usług tej firmy zaczęła korzystać właśnie giełda Coinbase przenosząc do niej opcję przelewów bankowych swoich klientów. Jednakże to może być jednorazowy nowy ”deal” banku z podmiotem z sektora cyfrowych aktywów. Chodzi o to, że w grudniu Signature Bank ogłosił zamiar wycofywania się z rynku kryptowalut. W związku z tym ograniczył ilość depozytów dla kryptowalutowych inwestorów do 10 miliardów dolarów. Co więcej, z początkiem tego roku bank zerwał współpracę z giełdą Binance, w wyniku czego ta straciła dostęp do kanału SWIFT.

Znalezienie dobrej alternatywy dla Silvergate nie będzie łatwe ze względu na brak jasnych przepisów na tym rynku. W tym również może przeszkodzić szalejący SEC, który stara się zdusić tę branżę. Na pewno problemy banku przełożą się na to, że wzrośnie trudność z przekazywaniem dużej ilości gotówki na giełdy kryptowalut.