Nowa opcja Borrow na giełdzie Kraken zwiększa siłę nabywczą inwestorów

Kluczowe wnioski

Kraken wdrożył rozwiązanie Borrow bezpośrednio do standardowego formularza zakupowego w aplikacji mobilnej.
Mechanizm zwiększa siłę nabywczą inwestora poprzez automatyczne wykorzystanie zgromadzonych kryptowalut jako zabezpieczenia.
System stosuje sztywny limit dźwigni na poziomie 1x oraz brakuje w nim narzuconego harmonogramu spłat.

Kraken oficjalnie udostępnił nową funkcję Borrow w swojej aplikacji mobilnej dla wszystkich uprawnionych klientów detalicznych. Nowe narzędzie pozwala realizować transakcje zakupu aktywów cyfrowych na kwoty przekraczające posiadany stan konta w walucie tradycyjnej. System w pierwszej kolejności wykorzystuje całą dostępną gotówkę, po czym automatycznie uruchamia moduł Borrow i pokrywa pozostałą część transakcji pod zastaw zgromadzonych w portfelu kryptowalut.

Inwestorzy zyskują natychmiastowy dostęp do dodatkowych środków bez konieczności pozbywania się posiadanych pozycji na bitcoinie czy Ethereum.

Jak w praktyce działa funkcja Borrow

Większość inwestorów indywidualnych regularnie napotyka ten sam problem kapitałowy. Pojawienie się nowej okazji rynkowej przy jednoczesnym braku wolnej gotówki zmusza do podjęcia trudnej decyzji o sprzedaży posiadanych aktywów. Taki krok generuje obowiązek podatkowy oraz pozbawia inwestora przyszłych zysków ze wzrostu wartości dotychczasowego portfela.

Usługa Borrow całkowicie usuwa ten dylemat poprzez automatyzację procesu zabezpieczenia kredytowego.

Sam zakup odbywa się na tym samym, dobrze znanym interfejsie. Inwestor wprowadza kwotę, a algorytm w pierwszej kolejności zeruje dostępne saldo pieniężne. Powstała różnica zostaje sfinansowana przez Borrow. Zabezpieczenie stanowią kwalifikujące się cyfrowe aktywa znajdujące się na koncie giełdowym użytkownika. Tuż przed zatwierdzeniem operacji na ekranie pojawia się czytelne podsumowanie, które precyzyjnie rozdziela gotówkę własną od środków uzyskanych w ramach pożyczki.

Inwestor od razu widzi prowizję za udzielenie finansowania wynoszącą 0,5% oraz stawki oprocentowania.

Elastyczna spłata i limit dźwigni w usłudze Borrow

Pożyczki pod zastaw aktywów cyfrowych były dotychczas domeną wąskiej grupy profesjonalnych traderów. Wymagały one sprawnego poruszania się po skomplikowanych platformach instrumentów pochodnych oraz stałego zarządzania wysoką dźwignią operacyjną.

Giełda Kraken uprościła całą procedurę i udostępniła ją zwykłym użytkownikom detalicznym.

Odnawialna struktura kapitałowa nie narzuca sztywnych terminów zwrotu ani rat. Inwestor spłaca zobowiązanie w najbardziej dogodnym dla siebie momencie, a platforma nie pobiera żadnych prowizji za wcześniejsze uregulowanie długu. Wprowadzony sztywny limit dźwigni wynoszący 1x chroni użytkowników przed ryzykiem gwałtownej likwidacji pozycji w momentach podwyższonej zmienności. Wskaźniki zabezpieczenia oraz pozycje depozytowe są aktualizowane i wyświetlane na żywo, co gwarantuje pełną kontrolę nad ryzykiem finansowym na każdym etapie składania zlecenia.

Zarejestruj się na Kraken i odbierz 15 euro w BTC.

Zastosowanie na rynku i perspektywy rozwoju

Nowe rozwiązanie wpisuje się w szerszy trend rynkowy polegający na przejmowaniu wzorców z tradycyjnego sektora bankowego i bankowości prywatnej. Zamiast traktować kryptowaluty wyłącznie jako aktywa spekulacyjne, inwestorzy zaczynają stosować je jako pełnoprawne zastawy pod bieżącą płynność.

Rozwiązanie eliminuje sztuczne bariery inwestycyjne i pozwala zachować długoterminowe pozycje na bitcoinie oraz Ethereum przy jednoczesnym chwytaniu pojawiających się na bieżąco okazji rynkowych. Każdy klient zyskuje możliwość zachowania elastyczności bez konieczności wychodzenia z posiadanych aktywów.

Możliwość natychmiastowej reakcji na zmiany rynkowe bez konieczności opuszczania dotychczasowych inwestycji daje indywidualnym użytkownikom zupełnie nowe możliwości zarządzania własnym kapitałem. Wdrożenie tego typu usług pokazuje, że granica między tradycyjnymi finansami a sektorem aktywów cyfrowych przestaje istnieć, a same giełdy stają się pełnoprawnymi centrami usług finansowych.

Dostępność funkcji w Polsce i europejskie regulacje

Usługa Kraken Borrow trafiła do użytkowników w Polsce oraz innych państwach Europejskiego Obszaru Gospodarczego, działając bezpośrednio w aplikacji mobilnej giełdy. Warto jednak rozróżnić walutę fiducjarną EUR od wykorzystywanego w systemie tokena EURC – stablecoina powiązanego z euro w stosunku 1:1. Zamiast tradycyjnego przelewu bankowego w EUR, mechanizm pożyczkowy opiera się na cyfrowym aktywie EURC, co umożliwia natychmiastowe rozliczanie transakcji na koncie

Kraken Borrow to pożyczka pod zastaw kryptowalut, która wiąże się z ryzykiem likwidacji aktywów w przypadku spadku wskaźnika zabezpieczenia (Loan Maintenance Ratio). Usługa obejmuje zmienne oprocentowanie, prowizję 0,5% za udzielenie oraz blokadę zastawionych środków do czasu spłaty. Dostępność jest ograniczona terytorialnie (usługa niedostępna m.in. w USA, UK, Kanadzie i UE poza wybranymi rynkami). Szczegóły: support.kraken.com/articles/borrow.
Treść artykułu ma charakter wyłącznie informacyjny i nie stanowi porady inwestycyjnej ani zachęty do transakcji na kryptoaktywach. Rynek kryptowalut wiąże się z ryzykiem utraty kapitału. Wszelkie zyski i/lub wzrost wartości kryptoaktywów mogą podlegać opodatkowaniu.

Indeks Strachu i Chciwości

Jak w praktyce działa funkcja Borrow

Elastyczna spłata i limit dźwigni w usłudze Borrow

Zastosowanie na rynku i perspektywy rozwoju

Dostępność funkcji w Polsce i europejskie regulacje

O autorze

Newsletter Bitcoin.pl