List gończy za prezesem Cinkciarz.pl! Gdzie są pieniądze klientów?

Blockchain uczy nas, że każda transakcja pozostawia ślad. Niestety, w przypadku prezesa Cinkciarz.pl ślady prowadzą wprost do jednej z największych afer finansowych ostatnich lat w Polsce. Czy mamy do czynienia z aferą porównywalną do Amber Gold? Do prokuratury miało wpłynąć już ponad 7000 zgłoszeń! 

Marcin P., prezes zarządu spółki Cinkciarz.pl, jest obecnie poszukiwany listem gończym przez Prokuraturę Regionalną w Poznaniu. Prokuratora zastosowała wobec podejrzanego areszt na 30 dni od chwili zatrzymania. Problem w tym, że żeby zastosować areszt, trzeba najpierw złapać podejrzanego. A ten, jak donoszą media głównego nurtu, przebywa obecnie poza granicami Polski.

Liczby w tej sprawie robią wrażenie, ale niestety w negatywnym sensie. Według szacunków prokuratury, klienci Cinkciarz.pl stracili ponad 112 mln PLN. To kwota, która mogłaby kupić kilka tysięcy Bitcoinów w najlepszych czasach – tyle że tutaj nikt nic nie kupował, tylko stracił oszczędności życia.

Śledczy otrzymali już ponad 7 tysięcy zawiadomień od pokrzywdzonych klientów. To wręcz lawina skarg, która pogrzebała reputację jednego z największych polskich kantorów internetowych.

W odpowiedzi na skalę problemu, prokuratura zablokowała 328 rachunków bankowych należących do firmy świadczącej usługi internetowej wymiany walut. Blokady przedłużono do drugiej połowy grudnia, obejmując nie tylko Cinkciarz.pl, ale także spółki Conotoxia i Conotoxia Holding.

Historia nie kończy się na prezesie. W marcu zatrzymano Roberta G., członka zarządu, któremu zarzucono współdziałanie w oszustwie. Mężczyzna nie przyznał się do winy, ale trafił do aresztu tymczasowego. Pod koniec maja dołączyła do niego Monika J., główna księgowa spółki. W przeciwieństwie do kolegów z zarządu kobieta przyznała się do zarzucanych czynów i złożyła „obszerne wyjaśnienia".

Komisja Nadzoru Finansowego nie czekała z założonymi rękami. Już na początku października cofnęła zezwolenie na świadczenie usług płatniczych spółce Conotoxia, która działała przez agentów Cinkciarz.pl. 

Zarzuty wobec głównych podejrzanych są poważne – czyny, których są oskarżeni, zagrożone są karą do 25 lat pozbawienia wolności. Sąd uznał, że materiał dowodowy „w dużym stopniu uprawdopodobnia" winę oskarżonych oraz że istnieje ryzyko matactwa procesowego i ukrywania się przed organami ścigania.

To pytanie nurtuje tysiące pokrzywdzonych klientów i prawdopodobnie będzie kluczowe w toczącym się śledztwie. W świecie blockchain każda satoshi ma swój adres i historię transakcji. W przypadku Cinkciarz.pl 112 milionów złotych po prostu... zniknęło. Czy pieniądze zostały wyprowadzone za granicę? Czy są ukryte na rachunkach offshore? A może zostały „zainwestowane" w ryzykowne aktywa, które straciły wartość? Na te pytania będzie musiała odpowiedzieć prokuratura, ale jedna rzecz jest pewna – klienci wciąż czekają na swoje środki.

Historia Cinkciarz.pl to kolejne przypomnienie, że w świecie finansów (zarówno tradycyjnych, jak i cyfrowych) zaufanie buduje się latami, a traci w sekundach. 112 mln PLN i tysiące pokrzywdzonych klientów to cena, którą zapłacono za zbyt łatwe zaufanie i brak odpowiedniego nadzoru.

Może nadszedł czas, żeby w końcu potraktować poważnie ideę „don't trust, verify" i to nie tylko w kontekście świata kryptowalut, ale wszystkich usług finansowych?