Kajmany wprowadzają przepisy dot. krypto usług

Ministerstwo Usług Finansowych rządu Kajmanów ogłosiło, że stworzy ramy regulacyjne dla dostawców usług w zakresie wirtualnych aktywów.

Nowe ramy regulacyjne

W komunikacie prasowym z 31 października ministerstwo stwierdziło, że posunięcie to wzmocni “zdolność kraju do regulowania i przyciągania osób i podmiotów, które zajmują się aktywami wirtualnymi”.

Pierwsza faza wdrażania, która już trwa, koncentruje się na przestrzeganiu i egzekwowaniu przepisów dot. przeciwdziałania praniu pieniędzy i zwalczania finansowania terroryzmu.

Nowe ramy uwzględniają zaktualizowane zalecenia przyjęte w 2019 r. przez grupę zadaniową ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy.

Zalecenia te obejmowały kontrowersyjną zasadę “travel rule”, która wymaga od dostawców usług gromadzenia i udostępniania danych osobowych dotyczących inicjatora i beneficjenta transakcji.

Obecni i nowi uczestnicy rynku będą musieli zarejestrować się w Urzędzie Walutowym Kajmanów, aby wykazać zgodność ze światowymi standardami w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy/finansowaniu terroryzmu.

System AML/CFT na Kajmanach jest obecnie poddawany przeglądowi zarówno przez FATF, jak i Karaibską Grupę Specjalną ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy.

Nowe ramy regulacyjne zostaną przekazane do rozpatrzenia CFATF w listopadzie. Oczekuje się, że ustalenia FATF wejdą w życie w czerwcu 2021 r. Wyniki przeglądu zostaną przedstawione do końca pierwszego kwartału 2021 r.

Drugi etap wdrażania będzie obejmował “wymogi dotyczące zezwoleń i nadzór ostrożnościowy” i ma się rozpocząć w czerwcu 2021 r.

W ubiegłym miesiącu Kajmany zostały usunięte z listy rajów podatkowych UE i wygląda na to, że podejmują one poważne kroki w celu poprawy swojego wizerunku w kręgach finansowych.

Dyrektywa AMLD5

Piąta dyrektywa przeciw praniu pieniędzy AMLD5 weszła w życie 10 stycznia bieżącego roku. Kryptowalutowa społeczność od samego początku była podzielona co do słuszności wprowadzania ograniczeń związanych z koniecznością przechodzenia procedury KYC. Rynek zaskakująco dobrze przyjął nowe zmiany. Oczekiwane przez niektórych spadki kursu Bitcoina i innych kryptowalut nie miały miejsca wtedy miejsca.

Wiele osób uważało, że nowe przepisy zahamują napływ nowych ludzi i instytucji inwestujących w kryptowaluty. Tylko nieliczni byli odmiennego zdania. Jednak na widzimy w dniu dzisiejszym, nie mieli racji.