Banki mają problem z rozpoznawaniem nielegalnych transakcji krypto
Paweł BińkowskiRedaktor Bitcoin.pl
Instytucje finansowe na całym świecie, w ciągu dwóch ostatnich lat zgłosiły 134 500 podejrzanych kryptowalutowych transakcji. Według raportu opublikowanego przez firmę badającą blockchain CipherTrace, jest to tylko wierzchołek góry lodowej.
Znaczny wzrost podejrzanych transakcji
W raporcie stwierdza się, że Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) odnotował znaczny wzrost liczby zgłoszeń podejrzanych transakcji od instytucji. Wzrost ma miejsce od maja 2019 roku, kiedy to został opublikowany Advisory on Illicit Activity Involving Convertible Virtual Currency (CVC). Mimo to CipherTrace twierdzi, że wiele instytucji finansowych opracowało nieodpowiednie systemy identyfikacji rachunków i transakcji związanych z kryptowalutami. Wykorzystują one listy nazw giełd kryptowalutowych i dostawców usług wirtualnych aktywów (VASP) do oznaczania powiązań transferów z kryptowalutami. Strategia ta "prowadzi do wielu fałszywych wyników i pomija znaczne, duże przepływy środków, których nie można wykryć poprzez dopasowanie nazw własnych".Typowy system oparty na nazwach może całkowicie pominąć do 70% lub więcej giełd kryptowalutowych i do 90% rzeczywistego wolumenu transakcji.W raporcie stwierdzono, że niewiele instytucji finansowych sprawdza giełdy spoza pierwszej setki największych platform. Wiele platform działa również pod nazwą firmową, która różni się od ich marki, co świadczy o dalszych nieprawidłowościach, podczas dopasowywania nazw do flagowania krypto transakcj. CipherTrace zaleca, aby banki korzystały z systemu monitorowania, który śledzi rachunki powiązane z giełdami typu peer-to-peer oraz mniejszych kantorów. Firma zaleca także porównywanie danych kontaktowych małych firm VASP z danymi klientów, w celu wykrycia podejrzanych działań.
Śledzenie kryptowalut
Raport CipherTrace powstał we współpracy z US Internal Revenue Service (IRS), który zawarł umowę o wartości 249 900 dolarów, z blockchainową firmą analityczną. Współpraca ma pomóc rozszerzyć możliwości agencji, w zakresie śledzenia kryptowalut. Pod koniec sierpnia firma CipherTrace stwierdziła, że opracowała narzędzie dla amerykańskiego Departamentu Bezpieczeństwa Wewnętrznego, które umożliwia śledzenie transakcji dokonywanych w Monero (XMR). W marcowym odcinku podcastu „Life’s Tough” miliarder Tim Draper, zwolennik Bitcoina i kryptowalut, zastanawiał się nad kryminalną przeszłością i teraźniejszością Bitcoina. Stwierdził wtedy, że przestępcy wolą używać tradycyjne pieniądze niż Bitcoina, ponieważ kryptowaluty są łatwiejsze do wyśledzenia.O autorze
Paweł Bińkowski
Zafascynowałem się Bitcoinem w 2012 roku i niedługo później na swoim komputerze zacząłem kopać pierwsze BTC. Wtedy jeszcze traktując to jako zajawkę założyłem bloga na temat Bitcoina, gdzie opisywałem podstawy działania tej kryptowaluty. Kilka lat później zostałem redaktorem naczelnym portalu Bitcoin.pl. Od ponad dekady działam na styku edukacji, biznesu i innowacji, współpracując z największymi giełdami i startupami z rynku kryptowalut. Wraz z moim zespołem wprowadzam naszych odbiorców w świat cyfrowych aktywów i Web3. Kontakt w sprawie współpracy: pawel.binkowski@bitcoin.pl
Chcesz być na bieżąco? Zaobserwuj nas w
ObserwujGoogle News
Newsletter Bitcoin.pl
Najważniejsze newsy i insiderskie informacje prosto na Twój email.
Dbamy o ochronę Twoich danych. Polityka Prywatności