Banki mają problem z rozpoznawaniem nielegalnych transakcji krypto

Instytucje finansowe na całym świecie, w ciągu dwóch ostatnich lat zgłosiły 134 500 podejrzanych kryptowalutowych transakcji. Według raportu opublikowanego przez firmę badającą blockchain CipherTrace, jest to tylko wierzchołek góry lodowej.

Znaczny wzrost podejrzanych transakcji

W raporcie stwierdza się, że Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) odnotował znaczny wzrost liczby zgłoszeń podejrzanych transakcji od instytucji. Wzrost ma miejsce od maja 2019 roku, kiedy to został opublikowany Advisory on Illicit Activity Involving Convertible Virtual Currency (CVC).

Mimo to CipherTrace twierdzi, że wiele instytucji finansowych opracowało nieodpowiednie systemy identyfikacji rachunków i transakcji związanych z kryptowalutami. Wykorzystują one listy nazw giełd kryptowalutowych i dostawców usług wirtualnych aktywów (VASP) do oznaczania powiązań transferów z kryptowalutami.

Strategia ta “prowadzi do wielu fałszywych wyników i pomija znaczne, duże przepływy środków, których nie można wykryć poprzez dopasowanie nazw własnych”.

Typowy system oparty na nazwach może całkowicie pominąć do 70% lub więcej giełd kryptowalutowych i do 90% rzeczywistego wolumenu transakcji.

W raporcie stwierdzono, że niewiele instytucji finansowych sprawdza giełdy spoza pierwszej setki największych platform. Wiele platform działa również pod nazwą firmową, która różni się od ich marki, co świadczy o dalszych nieprawidłowościach, podczas dopasowywania nazw do flagowania krypto transakcj.

CipherTrace zaleca, aby banki korzystały z systemu monitorowania, który śledzi rachunki powiązane z giełdami typu peer-to-peer oraz mniejszych kantorów. Firma zaleca także porównywanie danych kontaktowych małych firm VASP z danymi klientów, w celu wykrycia podejrzanych działań.

Śledzenie kryptowalut

Raport CipherTrace powstał we współpracy z US Internal Revenue Service (IRS), który zawarł umowę o wartości 249 900 dolarów, z blockchainową firmą analityczną. Współpraca ma pomóc rozszerzyć możliwości agencji, w zakresie śledzenia kryptowalut.

Pod koniec sierpnia firma CipherTrace stwierdziła, że opracowała narzędzie dla amerykańskiego Departamentu Bezpieczeństwa Wewnętrznego, które umożliwia śledzenie transakcji dokonywanych w Monero (XMR).

W marcowym odcinku podcastu „Life’s Tough” miliarder Tim Draper, zwolennik Bitcoina i kryptowalut, zastanawiał się nad kryminalną przeszłością i teraźniejszością Bitcoina. Stwierdził wtedy, że przestępcy wolą używać tradycyjne pieniądze niż Bitcoina, ponieważ kryptowaluty są łatwiejsze do wyśledzenia.