Bank centralny Izraela daje zielone światło kryptowalutowym inwestorom

Bank centralny Izraela poinformował lokalne banki, że nie mogą już odmawiać przyjmowania wpłat generowanych z działalności związanej z kryptowalutami.

Bank centralny Izraela wspiera rynek kryptowalut

Bank of Israel (BoI) poinstruował lokalne banki, aby przyjmowały wpłaty z przedsięwzięć związanych z aktywami cyfrowymi, o ile źródło pieniędzy nie jest związane ze sprawami kryminalnymi. Procedura ma na celu uzupełnienie rozporządzenia o zakazie prania pieniędzy, które dotyczy podmiotów powiązanych z kryptowalutami.

Według mediów, bank centralny Izraela rozesłał projekt okólnika do lokalnych banków. Dokument koncentruje się na praniu pieniędzy i innych przestępstwach finansowych.

Dyrektywa ma na celu uaktualnienie przepisów dotyczących podmiotów z rynku kryptowalut, a tym samym zarządzanie ryzykiem przez banki przy otrzymywaniu i przekazywaniu aktywów cyfrowych.

Okólnik zawiera listę szczegółów, o których bank powinien pamiętać podczas przetwarzania transakcji dotyczącej aktywów cyfrowych. Obejmują one charakter funduszy, ich wielkość oraz klasyfikację ryzyka.

Ron Tzafrati, wiceprezes ds. finansów i regulacji na izraelskiej giełdzie kryptowalut Bit2C, powiedział:

Z jednej strony Bank of Israel ostatecznie uznaje obowiązek banków do przeprowadzania oceny i zarządzania ryzykiem oraz nieodmawiania w sposób zdecydowany transferu środków przez klientów Banku w związku z działalnością dot. walut cyfrowych. Z drugiej strony, w wielu przypadkach bank pozostawia bankom dużą swobodę w zakresie dalszego odmawiania, co w rzeczywistości nie stwarza realnego ryzyka prania pieniędzy.

Niecały miesiąc temu władze Izraela ogłosiły, że nałożą nowe regulacje na branżę kryptowalut, co powinno zmniejszyć wykorzystanie bitcoinów i altcoinów w nielegalnych działaniach. Zgodnie z planem wszystkie firmy związane z kryptowalutami będą musiały składać regularne raporty do organów władz, co oznacza, że będą traktowane jak banki.

Pani Freeman i jej zmagania

Zgodnie z nową legislacją, która pozwoli lokalnym bankom na przyjmowanie wpłat związanych z kryptowalutami, warto wspomnieć o przypadku Esthery Freeman.

W 2013 roku emerytka z Izraela weszła na rynek aktywów cyfrowych, inwestując około 3 240 USD w bitcoina. Osiem lat później miała już 324 000 USD.

Niestety Bank Hapoalim – jeden z wiodących banków w kraju – odmówił zdeponowania powyższej kwoty przeniesionej z giełdy kryptowalut. Według instytucji finansowej źródło funduszy emerytki mogło być związane z „praniem pieniędzy lub finansowaniem terroryzmu”.

Aby zdobyć fundusze i pomóc swojemu dziecku w zakupie mieszkania, Freeman zatrudniła adwokata i wytoczyła sprawę przeciwko bankowi. Ostatecznie ją wygrała.