Gatenox rewolucjonizuje KYC i AML dla branży kryptowalut

Na mapie innowacyjnych startupów od dłuższego już czasu działa Gatenox, który dostarcza usługę KYC/KYB zoptymalizowaną dla firm z branży crypto. Projekt ma swoją siedzibę w Londynie i cieszy się sporym zainteresowaniem inwestorów. W ramach rundy pre-seed zainwestowano w niego 2,5 mln USD. Stoją za tym fundusze: C3 VC Fund z Frankfurtu, A100x Ventures i kilku aniołów biznesu, takich jak Matthew Niemerg i Antoni Zolciak (współzałożyciele Aleph Zero).

Czym zaś dokładnie zajmuje się Gatenox? Jego twórcy wzięli na tapetę temat, który już teraz jest niezwykle ważny, a z biegiem lat – i wraz z dalszym regulowaniem rynku kryptowalut – będzie jeszcze bardziej zyskiwał na znaczeniu. Chodzi o przeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz przestrzeganie regulacji.

Rynek kryptowalut się cywilizuje

Spójrzmy na obecną sytuację na rynku kryptowalut. Z dawnego Dzikiego Zachodu zostało już niewiele. Dziś to rynek w coraz większym stopniu regulowany. Unia Europejska przygotowała pakiet Markets in Crypto Assets (MiCA). USA pozostają na tym polu w tyle, ale i w tym kraju trwają już pierwsze przymiarki do stworzenia odpowiednich przepisów.

Kluczowe regulacje dotyczą zwalczania prania pieniędzy (z ang. Anti-Money Laundering, AML) i „Poznaj swojego klienta” (Know Your Customer, KYC). W dzisiejszych czasach – niepokojów geopolitycznych, prób obchodzenia sankcji czy nielegalnego finansowania różnych organizacji – to konieczność. Trudno zarzucać tu urzędnikom nadmierny formalizm. Firmy, które będą chciały rozwinąć skrzydła na rynku finansowym (nie tylko kryptowalut), będą musiały działać zgodnie z tymi przepisami. Stąd wzrośnie popyt na usługi projektów, które pomagają w realizacji polityki AML/KYC.

Warto dodać, że regulacje rynku będą zyskiwały na znaczeniu. Także dlatego, że są w interesie dużych inwestorów. Początkiem stycznia 2024 r. amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (Security Exchange Commission, SEC) zatwierdziła np. oparte na bitcoinie ETF-y. Nie byłoby to możliwe bez coraz bardziej przejrzystych przepisów.

Twórcy

Sama idea, pomysł na biznes to jedno, realizacja to drugie. Na tym polu istotni są ludzie, którzy stoją za daną firmą. W przypadku spółki Gatenox mówimy o osobach, które są na rynku od ponad dwóch dekad. Przyjrzyjmy się im dokładniej.

Paweł Kuskowski działa na rynku finansowym od 2000 r. Był CEO i założycielem Coinfirm, globalnego lidera analityki blockchaina, który pomagał m.in. giełdom kryptowalut w realizacji AML i KYC. Firmę sprzedano niedawno dużemu podmiotowi z USA – Lukka.tech. Paweł pracował też jako Global Head of the AML Function w Royal Bank of Scotland.

Jego wspólnik w Gatenox, Wojciech Zatorski, także jest już weteranem na rynku nowych technologii i płatności. W swoim portfolio ma m.in. współtworzenie Blika. Tej marki nie trzeba nikomu przedstawiać. Najpewniej sam, czytelniku, posiadasz usługę tej firmy w swojej aplikacji bankowej.

Gatenox, czyli co?

Przejdźmy jednak do szczegółów. Dotąd bowiem tylko subtelnie opisaliśmy to, czym zajmuje się Gatenox. Podsumowując, firma koncentruje się głównie na usprawnieniu procesów Know Your Client (KYC) and Know-Your-Business (KYB) i realizacji polityki sankcji na rynku kryptowalut. Jej usługi to uproszczenie i automatyzacja procesu onboardingu, wprowadzenia klientów do systemów firmy, świadczone zarówno podmiotom korporacyjnym, jak i małam i średnim przedsiębiorstwom.

Nie mówimy już też o startupie sensu stricte. Firma testowała już swoje rozwiązania we współpracy z uznanymi projektami kryptowalutowymi. Obecnie poszerza swoje globalne portfolio. Przykładem są kooperacje np. z Polygonem, jednym z gigantów rynku kryptowalut, a także NEAR Foundation, neutralnej pod względem emisji dwutlenku węgla sieci blockchain warstwy 1. Firma współpracuje też m.in z Aleph Zero, Coinfirm czy Azero.ID.

Polscy inwestorzy mogli zetknąć się z Gatenox dzięki Ari10, marce, która stoi za jednym z największych kantorów kryptowalut online i siecią Cryptoterminali, mobilnych punktów wymiany cyfrowych aktywów.

Czy istnieje popyt na takie usługi?

Obecnie rozwiązanie onboardingu korporacyjnego jest zaniedbane. Onboard na giełdy kryptowalutowe trwa miesiącami. W wielu sytuacjach uzyskanie przez klientów korporacyjnych dostępu i korzyści z DeFi i kryptowalut w ogóle jest niemożliwe ze względu na specyfikę rynku

– twierdzi wspomniany już Paweł Kuskowski, CEO Gatenox.

Ma rację. Zwłaszcza, że za nami rok 2022 i upadki takich projektów jak LUNA, 3AC, Celsius czy Voyager. Nie wspominając już o tym, że potrzeba realizacji polityk KYC i AML jest koniecznością i znakiem czasów.

Zagłębmy się dalej w szczegóły. Firma oferuje kompleksową obsługę w trzech kluczowych wymiarach: weryfikacji klienta (Know Your Customer, KYC dla klientów indywidualnych oraz biznesowych), przeciwdziałaniu praniu pieniędzy (Anti Money Laundering, AML) i działaniu zgodnie z prawem (Compliance).

KYC, AML i Compliance w wydaniu Gatenox

Samo narzędzie Gatenox Hub automatyzuje przetwarzanie korporacyjnych danych KYC od klientów. Robi to dzięki rozwiązaniu, które w praktyce przyspiesza ocenę struktury własności klienta. Do tego za pomocą funkcji analityki blockchaina (Blockchain Analytics) platforma ułatwia weryfikację portfela klienta i monitorowanie transakcji z nim powiązanych. Stanowi to sito, w które możemy wyłapać podejrzanych kontrahentów. Dzięki systemowi Gatenox prościej jest zidentyfikować potencjalne problemy związane z klientami i ich strukturą właścicielską. Możliwe jest także właściwie nieograniczona weryfikacja dotycząca np. potencjalnych sankcji lub nielegalnych transakcji (jest to zwłaszcza ważne we współczesnych realiach).

Dlaczego to takie istotne? Dzięki temu działanie firmy będącej klientem Gatenox jest zgodne z prawem. Nie dotyczą jej także problemy regulacyjne czy wynikające z sankcji gospodarczych. To zaś po prostu omijanie potencjalnych problemów.

Mało tego, cały proces KYC jest w przypadku Gatenox usprawniony dodatkowo dzięki sztucznej inteligencji. AI pomaga w przeszukiwaniu Internetu w celu sprawdzenia klienta: od lokalizacji jego biur po ogólne opinie na jego temat. Do tego dochodzi sprawdzanie danych rejestrowych pod kątem potencjalnych czynników ryzyka, takich jak nietypowe struktury biznesowe czy wreszcie sumowanie, tłumaczenie i dopasowywanie danych w ważnych dokumentach klientów. Co więcej, integracja z Gatenox Hub umożliwia klientom przesyłanie korporacyjnych danych KYC do ponownego wykorzystania za pomocą rozwiązania ID Node, co czyni cały proces szybszym i bardziej ekonomicznym.

Użytkownicy mogą również wchodzić w interakcję z platformą jako weryfikatorzy za pośrednictwem interfejsu API. Gatenox oferuje potężne narzędzie do KYC i AML i Compliance w jednym miejscu co zdecydowanie pozwala przyspieszyć proces weryfikacji klientów oraz ograniczyć koszty z tym związane.

Procesy KYC/AML są kosztowne – ale nie muszą

Obecne procesy – KYC i AML – są dalekie od optymalnych. Są kosztowne i nieefektywne. Dzięki Gatenox klienci onboardują tylko raz. Potem wykorzystują swoje dane przy wielu różnych okazjach, co obniża koszty do niemal zera na pojedynczego użytkownika.

Nie chodzi zresztą tylko o koszty.

Widzimy, że klienci dość często porzucają proces. W większości przypadków jest to uciążliwa, nudna sekwencja kroków, które trzeba wykonać przy każdej okazji. Dzięki naszemu rozwiązaniu chcemy znacząco zwiększyć współczynnik konwersji

– tłumaczył nam Paweł Kuskowski.

Zbudowaliśmy platformę z natychmiastowym onboardingiem dla 350 milionów klientów korporacyjnych i wierzymy, że jest lepszym rozwiązaniem dla ponad 30 000 regulowanych firm kryptowalutowych i ich użytkowników

– dodał.