aml

Unia Europejska idzie w stronę zakazu realizacji anonimowych transakcji. Unia Europejska zakaże anonimowych płatności? Niestety niemal z roku na rok jest nam odbierana prywatność. Teraz większość “głównych” komisji Parlamentu Europejskiego zatwierdziła zakaz realizacji transakcji wykonywanych za pomocą kryptowalut. Chodzi o płatności o dowolnej wartości, dokonywane za pośrednictwem hostowanych portfeli w blockchainie. Wcześniej Rada Europejska i […]

Generalny Inspektor Informacji Finansowej organizuje szkolenie online dot. przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Rządowe szkolenie dot. AML Na rządowej stronie pojawił się interesujący komunikat, który może zainteresować m.in. prowadzących kantory kryptowalut: Na szkolenia można się zgłaszać w Systemie Informatycznym GIIF (SIGIIF) dostępnym na stronie https://www.giif.mofnet.gov.pl/, po zalogowaniu się. Zgłoszenia będzie można dokonać najpóźniej w […]

Na mapie innowacyjnych startupów od dłuższego już czasu działa Gatenox, który dostarcza usługę KYC/KYB zoptymalizowaną dla firm z branży crypto. Projekt ma swoją siedzibę w Londynie i cieszy się sporym zainteresowaniem inwestorów. W ramach rundy pre-seed zainwestowano w niego 2,5 mln USD. Stoją za tym fundusze: C3 VC Fund z Frankfurtu, A100x Ventures i kilku […]

Kantory kryptowalutowe działające na rynku polskim muszą zmierzyć się z koniecznością spełniania pewnych regulacji. Pod koniec 2021 r. (dokładnie: w październiku) zostały wprowadzone w polskim prawie pewne zmiany. Od tego czasu kantory kryptowalutowe muszą uzyskać specjalny wpis do Rejestru podmiotów działających w zakresie walut wirtualnych. Obowiązek ten dotyczy nie tylko kantorów, ale też całej branży […]

Jak poinformował portal kryptoprawo.pl, mBank wysyła swoim klientom zaskakujące pisma. Chodzi dokładnie o firmy, które świadczą usługi w zakresie walut wirtualnych. mBank i intrygujące pismo Z treści wspomnianego artykułu i dołączonych do niego zdjęć pism, jakie mają otrzymywać klienci mBanku, wynika, że instytucja domaga się od firm podpisania oświadczenia, w którym zobowiązują się one nie […]

Kryptowaluty od momentu swojego pojawienia się na rynku wywoływały wiele dyskusji i wzbudzały kontrowersje. Wielu wróżyło im rychły upadek lub uznawało je za zwykłe oszustwo lub nowinkę technologiczną, która nie niesie ze sobą żadnej większej wartości. Jednak dziś rola kryptowalut jako potencjalnych środków płatniczych w codziennym życiu jest jednym z kluczowych tematów omawianych przez ekonomistów, […]

Kryptowaluty na dobre zrewolucjonizowały świat finansów, jaki znany był jeszcze przed 2008 rokiem. Niskie opłaty za przelewy transgraniczne, bezpieczeństwo i transparentność technologii, ograniczona podaż czy możliwość osiągania dużych zysków przyciąga wiele osób. Zanim jednak zdecydujesz się rozpocząć inwestycje, musisz pamiętać o kilku kluczowych aspektach. Zrozumienie kryptowalut i technologii blockchain Pierwszym krokiem jest zrozumienie, jak działają […]

Czy kryptowaluty faktycznie umożliwiają pranie pieniędzy? Pomimo rosnącej popularności cyfrowych aktywów, zauważa się także wzrost nielegalnej działalności z ich wykorzystaniem. Niejednokrotnie raporty branżowe sugerują, że przestępcy coraz chętniej korzystają z nowych technologii, co budzi obawy w społeczeństwie, a tradycyjne instytucje finansowe podtrzymują te niepokoje. Jednakże, przeczą temu wyniki badań, o których mowa w dalszej części […]

Giełdy kryptowalut odgrywają kluczową rolę w sektorze finansów opartych na technologii blockchain. W ciągu ostatniej dekady, tego typu platformy przeszły dynamiczną ewolucję, aby sprostać rosnącym potrzebom inwestorów i zmieniającym się wymogom regulacyjnym. Giełdy kryptowalut – początki Pierwsza kryptowalutowa giełda, BitcoinMarket.com, została uruchomiona w 2010 roku, umożliwiając inwestorom kupowanie i sprzedaż Bitcoina za dolary amerykańskie. Wkrótce […]

Popularność kryptowalut rośnie na całym świecie. Naturalną zatem koleją rzeczy, coraz więcej rządów zaczyna wprowadzać regulacje mające na celu kontrolowanie rynku cyfrowego. W odpowiedzi na wyzwania związane z prywatnością, przeciwdziałaniem praniu pieniędzy (AML) oraz finansowaniem terroryzmu, praktyki różnią się w zależności od kraju. W tym artykule przyjrzymy się różnym podejściom do regulacji kryptowalut, porównując i […]

Unia Europejska (UE) planuje utworzenie „Urzędu ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy”, który będzie szczególnie odpowiedzialny za regulowanie branży kryptowalut. UE wraca do tematu regulacji kryptowalut Nowowprowadzone przepisy dotyczące sektora cyfrowych aktywów oraz kontrowersyjne rozporządzenie w sprawie transferów środków zyskały sporo uwagi ze strony branży kryptowalut. Jednakże stanowią one tylko niewielką część większego pakietu regulacji UE w […]

Ostatnimi czasy nawet kilka razy w tygodniu piszemy o kolejnych regulacjach związanych z rynkiem kryptowalut. W kontekście nasilenia się informacji dotyczących ram prawnych, chcielibyśmy przybliżyć Wam temat weryfikacji użytkowników giełd. KYC, inaczej Know Your Customer, to rodzaj kontroli wymagającej od dostawców usług finansowych sprawdzenia i identyfikacji swoich klientów. Działania w ramach KYC odbywają się z […]

Założyciele BitMEX, Arthur Hayes i Benjamin Delo, będą musieli zapłacić wysoką grzywnę. Powód? Lekceważenie ustawy o tajemnicy bankowej i obsługa tego, co Departament Sprawiedliwości nazywa „platformą do prania pieniędzy”. Naruszenie ustawy o tajemnicy bankowej Założyciele giełdy kryptowalut BitMEX przyznali się do naruszenia ustawy o tajemnicy bankowej po długim procesie sądowym z Departamentem Sprawiedliwości USA (DOJ). […]

BitBay, wiodąca europejska giełda kryptowalutowa, przeszła niedawno audyt sprawozdania finansowego, potwierdzający zgodność działań z wymogami estońskiej jednostki analityki finansowej – Financial Intelligence Unit. To oznacza, że BitBay jest pierwszą giełdą kryptowalut z licencją wydaną w Estonii, która pomyślnie przeszła tę ocenę. Po ukończeniu procedury audytowej, spółka upubliczniła również swoje sprawozdanie finansowe. Bitbay pomyślnie przeszedł audyt […]

Szwajcarski Urząd Nadzoru Rynku Finansowego – FINMA – będzie wymagał od lokalnych krypto firm podjęcia dodatkowych kroków, w celu uniemożliwienia przestępcom korzystania z kryptowalut. Organ nadzoru miałby również skierować swoją uwagę na bitomaty, ponieważ uważa, że korzystają z nich często dilerzy narkotyków. FINMA celuje w przestępców operujących za pomocą kryptowalut Według raportu Finews, tamtejszy regulator […]

W miarę jak następuje integracja światów gier i kryptowalut, GamerHash i Coinfirm postanowiły połączyć swoje siły, aby zapewnić zgodny z przepisami AML model pozyskiwania funduszy. Sojusz GamerHash z Coinfirm Działając we współpracy, GamerHash i Coinfirm przetrą wspólnie modelamezbierania funduszy i skupią się na zabezpieczeniu legalności środków. Z ponad pół milionem użytkowników korzystających już z GamerHash, […]

W maju Dziennik Gazeta Prawna informował o tym, “organy nadzoru prowadzą postępowania przeciw BOŚ Bankowi. Do prokuratury trafiły też zawiadomienia w tej sprawie.” Ostatecznie bank dostał 4,5 mln zł kary za niedotrzymanie procedur dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy. Będzie się odwoływać, jak podaje pb.pl. BOŚ Bank z problemami Działalności BOŚ przyjrzało się GIIF i Komisja Nadzoru […]

Problem prania brudnych pieniędzy w świecie kryptowalut jest zjawiskiem o zasięgu globalnym, z którym walczą rządy wielu państw, używając wyspecjalizowanych komórek. Zmagania te, często przypominają przysłowiową „walkę z wiatrakami”. Wytropienie przestępców pochłania ogromne środki, nie tylko finansowe ale także i ludzkie. Niestety zjawisko prania brudnych pieniędzy dotyczy nie tylko walut fiducjarnych ale także kryptowalut. Chainalysis, […]

W tym artykule wyjaśnimy, dlaczego każda legalna i wiarygodna giełda kryptowalut, która chce działać zgodnie z obowiązującymi przepisami, musi dokonać pełnej weryfikacji swoich użytkowników. Na początku warto zaznaczyć, że kwestie prawne dla podmiotów świadczących tego typu usługi są złożone. Wynika to stąd, że giełdy kryptowalut powinny stosować się nie tylko do prawa krajowego, w którym […]

Zjednoczona pod szyldem Blockchain Association grupa zrzeszać będzie m.in. giełdy, startupy, fundusze i innego rodzaju firmy skupione wokół kryptowalut i łańcucha bloków.     Zjednoczona pod szyldem Blockchain Association grupa zrzeszać będzie m.in. giełdy, startupy, fundusze i innego rodzaju firmy skupione wokół kryptowalut i łańcucha bloków.   Według wtorkowego raportu The Washington Post, nowa organizacja […]

Od 13 lipca zaczęły obowiązywać nowe przepisy dotyczące AML, czyli Anti-Money Laundering, wynikające z ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.       Emocje związane z RODO dopiero co minęły, a już musimy się zmierzyć z kolejną, niezwykle ważną nowością.   Nowelizacja nałożyła nowe obowiązki na polskie giełdy i kantory kryptowalut. Zwiększyła się […]

Australijskie giełdy wymiany kryptowalut zostały objęte wymogiem przestrzegania nowych wytycznych mających na celu przeciwdziałanie procederom prania brudnych pieniędzy (AML) oraz  finansowania terroryzmu (CTF).     Australijskie giełdy wymiany kryptowalut zostały objęte wymogiem przestrzegania nowych wytycznych mających na celu przeciwdziałanie procederom prania brudnych pieniędzy (AML) oraz  finansowania terroryzmu (CTF).   Odpowiedzialna za wdrożenie nowego prawa, rządowa […]

5 maja opublikowany został projekt nowej ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu autorstwa Ministerstwa Rozwoju i Finansów. Ustawa dotyczyć będzie również branży kryptowalutowej.     5 maja opublikowany został projekt nowej ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu autorstwa Ministerstwa Rozwoju i Finansów. Ustawa dotyczyć będzie również branży kryptowalutowej.   Nowa ustawa […]

Jeżeli komuś się wydawało, że procedury identyfikacji klienta (KYC) na europejskich giełdach kryptowalutowych są przesadne, być może zmieni zdanie zapoznawszy się z tym, co obecnie jest wdrażane na giełdach chińskich.     Jeżeli komuś się wydawało, że procedury identyfikacji klienta (KYC) na europejskich giełdach kryptowalutowych są przesadne, być może zmieni zdanie zapoznawszy się z tym, co obecnie […]