Malta ostrzega przed krypto-oszustwami
Jacek WalewskiRedaktor Bitcoin.pl
Maltański regulator finansowy wydał notę dotyczącą ryzyka związanego z inwestowaniem w aktywa kryptograficzne. Urzędnikom chodzi głównie o możliwe oszustwa na tym rynku. Dowiadujemy się tego z doniesień prasowych z Times of Malta opublikowanych 25 kwietnia.
Nowy poradnik Malta Financial Services Authority (MFSA) ma na celu ostrzec opinię publiczną przed inwestycjami w kryptowaluty, ale pod kątem tzw. scamów. Regulatorzy chcą informować o ryzykach związanych z zagrożeniami oraz edukować ludzi w zakresie identyfikacji i unikania oszustw w przestrzeni blockchainowych walut.
Scamy, scamy, scamy...
Wytyczne opisują najczęstsze rodzaje oszustw związanych z walutami cyfrowymi, w tym fałszywe zbiórki ICO, które chcą tylko wyciągnąć od inwestorów coiny, a nie wprowadzić na rynek nową usługę czy produkt. Ponadto wskazuje się na wszystkie inne przedsięwzięcia finansowania społecznościowego obiecujące wysokie zyski oraz nieuczciwe giełdy, kantory i fałszywe aplikacje portfelowe. Dokument zawiera również listę 11 najczęstszych znaków ostrzegawczych, które potencjalni inwestorzy powinni rozważyć, w tym „nierealistycznie wysokie stopy zwrotu, które zwykle są wyższe niż średnia rynkowa". Ponadto "obiecuje [się], że wszelkie zdeponowane środki są w 100% gwarantowane". Procesowi towarzyszą "agresywne techniki sprzedaży, które wywierają presję" i sugerują, że inwestor musi się spieszyć, bo przysłowiowy pociąg odjeżdża. Wato zwracać też uwagę na "sprzeczność między dokumentami a informacjami mówionymi ”.Stolica startupów
Malta uchodzi dziś - na równi z Zug w Szwajcarii - za stolicę blockchaina w Europie. Na początku kwietnia MFSA zatwierdziło pierwszych 14 "agentów aktywów kryptograficznych", którzy wcześniej starali się o licencję. Zatwierdzenie nastąpiło pięć miesięcy po wejściu w życie ustawy o wirtualnych aktywach finansowych, przyjętej przez rząd Malty w ubiegłym roku. W marcu MFSA rozpoczęło też współpracę z firmą CipherTrace, która zajmuje się zabezpieczeniami typu blockchain, w celu monitorowania działalności firm kryptograficznych na Malcie. CipherTrace jest obecnie odpowiedzialne za nadzorowanie procesów regulacyjnych. Ponadto kontroluje przedsiębiorstwa rynku sieci bloków na Malcie. Z kolei amerykańska firma Blockchain Security Company pomoże MFSA w zwalczaniu prania pieniędzy i finansowania terroryzmu.O autorze
Jacek Walewski
Na rynku kryptowalut od 2013 r. Współorganizowałem pierwsze w Polsce konsultacje społeczne w Sejmie dotyczące technologii blockchain, a także Polski Kongres Bitcoin, w ramach którego wystąpił Andreas Antonopoulos. Współpracowałem z posłami na Sejm RP, w celu przygotowania interpelacji na temat takich kwestii jak: kryptowaluty, CBDC czy technologia blockchain. Interesuje się historią, ekonomią, polityką i oczywiście technologią blockchain.
Chcesz być na bieżąco? Zaobserwuj nas w
ObserwujGoogle News
Newsletter Bitcoin.pl
Najważniejsze newsy i insiderskie informacje prosto na Twój email.
Dbamy o ochronę Twoich danych. Polityka Prywatności