FinCEN zajmuje oficjalne stanowisko w sprawie giełd i procesorów płatności bitcoin

Amerykański FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network) wydał nowe oświadczenia, zabierając oficjalne stanowisko w sprawie giełd i firm procesorów płatności bitcoin, orzekając w nich, że firmy tego rodzaju podlegają pod przepisy i regulacje FinCen jako firmy oferujące usługi przekazów finansowych.

FinCEN to urząd podległy pod Departament Skarbu Stanów Zjednoczonych, zajmujący się gromadzeniem i analizą danych dotyczących transakcji finansowych w celu przeciwdziałania: praniu pieniędzy, finansowaniu terroryzmu i innego rodzaju przestępstw finansowych.

Opublikowane pisemne oświadczenie to odpowiedź na dwa listy skierowane do urzędu pod koniec zeszłego roku, z prośbą o określenie statusu tego rodzaju instytucji w świetle przepisów amerykańskiego prawa i regulacji samego FinCEN.

Jak wyczytujemy z oficjalnej urzędowej odpowiedzi, giełdy bitcoin uważane są za firmy oferujące usługi przekazów finansowych, nawet jeśli w swej naturze służą jedynie jako platformy kojarzące ze sobą sprzedających i kupujących. Według FinCEN na status prawny tego rodzaju firm nie ma wpływu fakt że, tak jak w tradycyjnych giełdach walutowych lub towarowych, nie dochodzi tam do transakcji wymiany finansowej pomiędzy firmą, a kontrahentem.

Ten sam stan rzeczy, według oświadczenia urzędu, odnosi się także do różnego rodzaju firm świadczących usługi przetwarzania płatności bitcoin, pomimo iż te wielokrotnie starały się dać do zrozumienia, iż powinny stanowić wyjątek w odniesieniu do omawianych regulacji, jako że jedynie ułatwiają przeprowadzanie transakcji handlowych pomiędzy dwoma zewnętrznymi podmiotami, samemu nie będąc stroną transakcji.

Z interpretacji FinCEN wynika jednak, że wyjątek taki mogą stanowić jedynie przypadki gdzie obie strony transakcji podlegają pod przepisy Ustawy z 1970 roku o Tajemnicy Bankowej (Bank Secrecy Act), tak jak ma to miejsce w przypadku przetwarzania płatności realizowanych za pomocą kart płatniczych.

Niektóre środowiska prawnicze, analizujące ostatnie interpretacje urzędu wyrażają swoje zaniepokojenie, że mogą sygnalizować one początek dalszych zaostrzeń przepisów wobec całego sektora.

Jednostki podlegające pod regulacje FinCEN będą zobowiązane do składania bardziej szczegółowych raportów odnośnie swojej działalności i do spełniania bardziej wygórowanych standardów funkcjonowania narzuconych przez ustawę.

Przedstawicielstwo urzędu zaznacza jednak, że wspomniane dwa pisemne stanowiska FinCEN stanowią odpowiedź na zapytania wystosowane przez dwa indywidualne podmioty funkcjonujące w omawianym sektorze, dlatego interpretacje te są wiążące jedynie wobec tych podmiotów. Tym samym urząd zachęca wszystkie inne zainteresowane firmy i osoby do składania własnych zapytań, ponieważ każdy przypadek analizowany będzie indywidualnie.

Jamal El-Hindi, FinCEN:

Zachęcamy wszystkie jednostki biznesowe do składania bezpośrednich zapytań w przypadku jakichkolwiek wątpliwości o ich status jako firm oferujących usługi finansowe oraz aby stwierdzić czy muszą one dokonać wpisu swojej działalności do rejestru FinCEN.”

W zależności od konkretnych opisanych nam faktów i okoliczności, udzielimy oficjalnej opinii. Omawiane interpretacje nie mogą być odbierane jako sygnalizujące jakikolwiek trend, ani też interpretowane jako szersze oświadczenie dla sektora.”

Portal bitcoin.pl nie wyraża zgody na przedruk tego artykułu.