FATF wydało wytyczne, które obejmują także DeFi oraz NFT

Grupa Specjalna ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF) wydała wytyczne dotyczące wirtualnych aktywów i dostawców usług związanych z wirtualnymi aktywami(VASP). Włączyła do nich sektor zdecentralizowanych finansów (DeFi) i niewymiennych tokenów (NFT), co wywołało kolejną dyskusję wśród społeczności.

Zaledwie tydzień temu FATF ogłosił sfinalizowanie swoich wytycznych dotyczących kryptowalut. Teraz jednak regulator zajmujący się przeciwdziałaniem praniu pieniędzy wydał ich zaktualizowaną wersję. Wytyczne zawierają wyjaśnienia dla platform, które obsługują wirtualne aktywa. Projekt wezwał VASP (platformy zajmujące się kryptowalutami) do dostosowania się do standardów stosowanych w tradycyjnych instytucjach finansowych.

Zwiększony nadzór FATF nad rynkiem kryptowalut

Firmy, które oferują usługi związane z stablecoinami, DeFi oraz transakcjami peer-to-peer (p2p), mogą być zmuszone do ścisłego monitorowania danych uwierzytelniających i funduszy swoich klientów. Wszystko po to, aby zapobiec praniu brudnych pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. W skrócie, platformy te są zobowiązane do przestrzegania wszystkich istniejących przepisów i przeprowadzania dokładnych kontroli.

Jeśli chodzi o transakcje peer-to-peer, wytyczne FATF stwierdziły, że kraje mogą egzekwować praktyki takie jak prowadzenie rejestrów lub ograniczanie limitów transakcji tylko do określonych, zatwierdzonych adresów. :

… kraje i VASP powinny dążyć do zrozumienia, jakie rodzaje transakcji P2P stanowią wyższe lub niższe ryzyko. Muszą też zrozumieć czynniki napędzające transakcje P2P i ich różne profile ryzyka.

DeFi w ramach VASP?

Wytyczne FATF mają na celu zwiększenie nadzoru regulacyjnego i doprowadzenie branży kryptowalut do zgodności z tradycyjnymi finansami. Przesłanie jest głośne i jasne. Jednak to, co zirytowało niektórych członków społeczności, to fakt, że międzynarodowy organ poruszył temat dotyczący DeFi i NFT. Zgodnie z opublikowanym dokumentem:

Twórcy, właściciele i operatorzy lub jakiekolwiek osoby, które mają wpływ na ‘ustalenia DeFi’ mogą być zobowiązane do przestrzegania zasad określonych przez organ nadzorczy.

Jeśli chodzi o NFT, wytyczne precyzują, że tokeny te są zawarte w definicji FATF aktywów wirtualnych (VA). Jednakże, niezależnie od terminologii, zasady FATF mogą nadal mieć zastosowanie do NFT.

1/ 🚨 Long-ish thread on the crypto + DeFi guidance issued by the Financial Action Task Force.

tl:dr, it’s not great.

My initial read is that the FATF sees a world in which permissionless + decentralized systems are—at best—suppressed.https://t.co/JG2c0O9gvz

— Miller (@millercwl) October 28, 2021